研究设立广州期交所、扩大证券业开放…央行等四部委联合发布，粤港澳大湾区

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粤港澳大湾区再次成为各界关注的焦点。

据央行网站14日报道，中国人民银行、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局近日发布了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，从促进跨境贸易、便利粤港澳大湾区投融资、扩大金融业对外开放五个方面提出了26项具体措施。 推进金融市场和金融基础设施互联互通，提高粤港澳大湾区金融服务创新水平，有效防范跨境金融风险。

与资本市场密切相关

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的内容与资本市场密切相关，主要包括以下几点。

1.探索建立跨境财务管理机制

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》提出，相关部门将探索实施更高层次的贸易投资便利化试点。探索建立跨境金融沟通机制，支持粤港澳大湾区居民通过港澳银行购买港澳银行销售的理财产品，支持港澳居民通过粤港澳大湾区内地银行购买内地银行销售的理财产品。探索建立适合粤港澳大湾区发展的账户管理系统。研究建立与粤港澳大湾区发展相适应的银行账户体系，推进跨境贸易、投融资结算便利化。试行港澳居民代理开立个人二、三级银行结算账户，优化银行开户服务。

2.私募股权投资基金跨境投资试点

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》提出开展私募股权投资基金跨境投资试点，允许港澳机构投资者通过合格境外有限合伙人(qflp)参与投资粤港澳大湾区内地私募股权投资基金和风险投资企业(基金)。有序推进合格境内有限合伙人和合格境内投资企业试点，支持内地私募股权投资基金境外投资。

3.扩大金融业的对外开放

在银行业开放方面，有关部门将积极支持港澳银行等金融机构拓展在粤港澳大湾区内地的发展，研究探索在广东自贸试验区设立粤港澳大湾区国际商业银行。

在扩大证券业对外开放方面，支持外资控股证券公司、基金管理公司和期货公司在粤港澳大湾区内地依法有序设立。依法扩大合资经纪人的业务范围。外汇管理部门应当会同证券监督管理机构对证券期货经营机构的跨境业务进行试点。支持港澳私募股权基金参与粤港澳大湾区创新型企业融资，鼓励符合条件的创新型企业赴港澳融资上市。

扩大保险业开放，支持外资控股的寿险公司在粤港澳大湾区内地设立。支持在粤港澳大湾区内地设立外资保险集团、再保险机构、保险代理人和保险公估公司。支持符合条件的港澳保险机构在前海、深圳、南沙、广州和珠海横琴设立业务机构。鼓励更多社会资本在粤港澳大湾区内地设立保险法人机构，支持保险公司在粤港澳大湾区设立资产管理、运营、R&D、备份服务、数据和信息总部。支持粤港澳保险机构合作开发跨境医疗保险等更具创新性的产品，完善跨境机动车辆保险制度，对经港珠澳大桥进入广东的港澳机动车辆实行“同等认可”政策，并将港澳保险公司跨境机动车辆的保险范围扩大至内地的第三方责任保险，这将被视为内地机动车辆交通事故的强制保险。在内地与港澳cepa协议框架下，支持港澳保险业在粤港澳大湾区内地设立保险售后服务中心的研究。支持粤港澳大湾区内地与港澳保险机构开展跨境人民币再保险业务。

此外，支持内地非银行金融机构与港澳开展跨境业务。支持粤港澳大湾区内地金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等机构在跨境融资、跨境担保和跨境资产转移中使用人民币进行估值和结算。

4.优化和完善“沪港通”、“深港通”、“沪港通”到“沪港通”的适时研究

为有序推进粤港澳金融市场和金融基础设施互联互通，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》提出逐步开放港澳人民币清算银行参与内地银行间拆借市场。优化和完善沪港通、深港通、债券通等金融市场互联互通安排(包括适时研究和向南拓展)。支持符合条件的港澳金融机构和非金融企业在内地发行金融债券、企业债券和债务融资工具，逐步扩大境内发行工具的发行人范围、种类和币种等。

《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》也支持在粤港澳大湾区设立相关基金。在符合法律法规的前提下，支持粤港澳机构在粤港澳大湾区联合设立相关基金，支持保险基金和银行理财基金按要求参与相关基金。吸引内地、港澳台及海外各类社会资本，为粤港澳大湾区基础设施建设、现代产业发展和重大项目建设提供资金支持。

5.研究建立广州期货交易所

推进粤港澳大湾区绿色金融合作。依托广州绿色金融改革创新试验区，建立和完善粤港澳大湾区绿色金融合作工作机制。充分发挥广州碳排放交易平台功能，打造粤港澳大湾区环境权利交易和金融服务平台。开展碳排放权交易外汇试点，允许通过粤港澳大湾区大陆碳排放权交易中心有限公司资格考试的外国投资者(外国机构和个人)以外汇或人民币在粤港澳大湾区大陆参与碳排放权交易。研究建立广州期货交易所。

充分发挥香港在金融领域的主导作用，强化国际资产管理中心和风险管理中心的功能，搭建服务“一带一路”建设的投融资平台，为内地企业走出去提供投融资和咨询服务。支持澳门搭建中国与葡语国家金融服务平台，建立出口信用保险体系，打造葡语国家人民币清算中心，承接中国与葡语国家金融合作服务，支持澳门发展租赁等特殊金融服务，推进澳门珠海跨境金融合作示范区建设。支持符合条件的澳门加入亚洲基础设施投资银行，支持丝路基金及相关金融机构在香港和澳门设立分支机构。

6.加强与外部风险投资机构的合作

在加强科技创新金融服务方面，支持粤港澳大湾区内地银行在法律合规、风险可控的前提下，加强与境外风险投资机构的合作，积极探索科技发展金融支持的多元化经营模式，构建多元化、国际化、跨区域的科技创新投融资体系，搭建科技创新金融支持平台，促进科技成果转化。支持风险资本基金的跨境资本流动，促进科技创新产业收入的跨境交流。

支持区块链、大数据和人工智能等创新技术及其成熟应用在粤港澳大湾区内地客户营销、风险防范和金融监管方面的推广。方便港澳居民在内地使用移动电子支付工具进行人民币支付，促进粤港澳大湾区移动支付工具的互通性。支持内地非银行支付机构拓展港澳业务。

交通银行金融研究中心高级研究员何飞认为，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的出台，体现了国家金融管理部门坚定不移支持重大区域发展的决心。今年2月，一个代表团、两个会议、一个局联合发布了《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》。时隔三个月，国家财政管理部门再次发布了《关于财政支持粤港澳大湾区建设的意见》。到目前为止，这两个重点地区的发展都得到了强有力的政策支持，这为下一步的具体实施指明了方向。何飞说，对长三角和粤港澳大湾区的金融支持政策有各自的侧重点和特点。一方面，侧重点不同。对长三角一体化的金融支持侧重于实现同城金融服务，对粤港澳大湾区的金融支持侧重于实现高质量的跨境金融服务。有不同的政策需要突破。另一方面，具体的扶持政策充分考虑了不同地区的实际情况。

深圳:以更加开放的态度推进“双区”建设

深圳作为粤港澳大湾区的核心城市，近日发布了《关于支持社会力量参与粤港澳大湾区和中国特色社会主义试验示范区建设的意见》(以下简称《意见》)，并真诚邀请境内外企业、投资者和各市场主体参与两个示范区的建设。今年恰逢深圳经济特区成立40周年，也是粤港澳大湾区建设和中国特色社会主义先锋示范区全面铺开和深入推进的关键一年。由此可见，深圳将以更加开放的态度推进“双区”建设。

在推进改革开放的过程中，深圳将鼓励社会力量提出制度创新的建议和意见，实施综合授权改革试点，充分利用经济特区的立法权；支持社会力量参与深港澳互联互通规则，促进要素高效便捷流动；加大前海、深港科技创新合作区、光明科技城、西丽湖国际科教城、深港经济带、沙头角深港国际旅游消费合作区等主要平台的开放力度。

加快基础设施互联互通一直是大湾区发展的重中之重。《意见》提出加快深港澳城市基础设施互联互通。未来，政策性银行、保险公司、大型企业将参与深圳轨道交通、跨河通道、高速公路等基础设施建设，参与水、电、信息、垃圾无害化处理等公用事业建设，特别是支持研究尽快取消深港、深澳手机长途漫游收费。在深港科技创新合作区，深圳将推进跨境交流试点，探索开辟科研数据专用渠道。

战略性新兴产业一直是深圳经济的“名片”。《意见》建议鼓励社会力量参与重要产业平台和项目建设。

深圳还将鼓励制造企业应用新技术提高核心竞争力，参与推动互联网、大数据、人工智能和实体经济的深度融合。政府将奖励具有重大创新和良好经济社会效益的技术创新项目。此外，深圳将重点支持核心芯片、科学仪器、医疗设备、人工智能、机器人、基因工程、大数据、云计算、石墨烯、5g、网络空科技、生命信息与生物医学、集成电路等建设。主要创新载体、核心团队和核心技术的土地使用、人才引进、

在金融创新和发展方面，深圳提出支持金融机构和企业设立深港、深澳联合开发建设基金，为基础设施项目、民生项目等投资大、回收期长的项目提供股权和贷款等融资渠道。鼓励境内外金融机构参与深港澳金融市场互联互通。支持外国和港澳投资者在内地投资不良资产。支持参与深圳保险创新发展试验区建设，推进保险服务中心建设。支持深港澳保险机构联合开发创新跨境机动车辆保险和跨境医疗保险产品。支持深圳和港澳保险机构开展跨境人民币再保险业务，探索在港澳市场发行巨灾债券。

深圳还支持各类企业和资本与深圳国有企业开展广泛合作，鼓励社会资本积极参与深圳国有企业并购、发行上市和再融资等资本运营。充分发挥多元化基金结构优势，支持社会资本参与深圳国有企业基金的设立和运营。

来源：新浪直播网