财富管理市场大变局！基金投顾试点再扩容 7家券商和2家银行获批 基金投资走

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四个阵营都聚集在一起了！据最新消息，神湾宏远、银河证券、华泰证券等多家券商，以及招商银行、平安银行，均获准参与基金投资咨询业务试点。

随着基金投资试点的进一步发展，传统的销售模式被重新洗牌，基金投资的新时代已经到来。基金公司、三方销售、经纪人和银行在同一舞台上竞争。未来的变化将如何影响每个公民和基金从业者？

首批券商和银行获得了基金投资试点资格

中国基金报记者从市场参与者处获悉，近日，中国证监会继续扩大基金投资咨询业务试点。目前，神湾宏远、国泰君安、银河证券、华泰证券、CICC、中信建设投资、国联证券等7家券商已获准参与试点基金投资咨询业务。与此同时，招商银行和平安银行被批准。

此外，据报道，工行也参与了辩护，业内人士猜测，它也在此名单上，但这一消息目前尚未得到证实。另据报道，获得试点资格的经纪人不超过10人。

这是第一批获得基金投资试点资格的券商和银行，也是中国证监会批准的第三批基金投资顾问试点资格。此前，五家基金公司成为首批试点项目，第二批三家第三方销售机构被批准开展试点项目。

监管当局特别强调，基金投资不是“随意的”，但仍是一项投资咨询服务。在试点中，要特别防止经纪人和媒体形成宣传和误导舆论。

2019年11月，据报道，许多经纪人参与了辩护。2020年1月，许多经纪人完成了辩护，一些经纪人说他们必须赢，等待名单的最终公布。据了解，仍有兴业、上海证券等多家券商在积极筹备，许多券商正在排队等待回复。

随后，中国证监会将继续按照“试点先行、稳步推进”的原则，审慎稳妥地推进其他类型基金销售机构参与基金投资咨询业务试点，及时评估和总结运营情况，优化方案。

搓搓手是不可避免的

现有经纪人已经提前安排好了

公共基金的投资资格对经纪人有多重要？在经纪人被批准之前，许多经纪人都在为一场大战做准备。整合财富管理业务和升级应用等一系列行动被外界解读为早期布局，他们一获得批准就开始了自己的业务。

2019年12月23日，银河证券召开财富账户和银河全球分配指数会议，创建真正有价值的财富账户，会议于9月2日启动。截至12月20日，共有13875名参与客户和15743个创建账户，客户财富账户总资产1.89亿元，客户财富账户总资产68.28亿元。上海一位券商人士猜测，“他们可能有两套基础结构，只需等待批准。”

此前，华泰证券还宣布了“情景+智能+应用”的更新。12月19日，星乐财富应用7.0版发布。凭借海量数据、行业领先的R&D能力以及在定量研究等领域的不断探索，7.0版推出了新的“智能资产配置”、“专业投资在线服务”、“情景金融管理”和“智能交易技术”。四大核心单元，优化升级数十种基础服务体验，旨在为投资者提供便捷、高效、超温的网上财富。

CICC还宣布在2019年正式推出其财富管理品牌“CICC财富”。此次整合包括原“CICC财富管理”和战略重组后的“中投证券”及其子品牌“黄金投资”和“棕榈岛投资”，合并为“CICC财富”。

人们“购买基金”的基本模式已经改变了！

基金投资的新时代即将到来

随着基金投资试点的启动，基金投资的新时代已经到来。联系每一个公民和基金从业者。

过去，基金公司和渠道都是“销售产品”，但现在不同了。基金投资是从客户的角度为客户提供量身定制的财务规划和全天候资产配置服务。

还有一种“全权委托”模式，在这种模式下，托管投资咨询业务可以代表客户就具体的品种、数量和时机做出决策，并可以代表客户直接申请、赎回和转换。

米英基金首席执行官肖文指出，投资试点是财富管理行业的一个非常重要的里程碑。这标志着中国财富管理行业开始从以产品为中心转向以客户为中心，从粗放型增长转向集约型培育。

具体来说，基金投资将从三个方面颠覆传统基金业。

1.颠覆传统的收费模式

过去，人们购买基金时，必须向基金公司支付管理费和认购费，而基金公司则必须向销售渠道支付“销售费用”。在投资模式下，基本人需要支付基金公司的管理费和投资机构的投资服务费。当两者独立时，基金公司提供优秀的产品，投资机构为客户服务。

优秀的产品可以吸引更多的投资者，投资者可以通过规模降低认购费和管理费，降低的费用将转化为投资费用。投资者享受优质服务，投资机构收取投资费用，实现三方共赢。

2.颠覆基金销售组织的商业模式

过去，基金销售机构的业务模式是销售基金并收取产品的销售费用，如购买和赎回。营销人员的表现与基金销售规模有关。在投资模式下，销售机构应根据投资者持有的资产规模收取投资顾问费，投资顾问的业绩不与基金销售规模挂钩。

3.颠覆投资者基金的投资体验

过去，买基金最重要的是“基金赚钱，而人不赚钱”。在这种投资模式下，基本人的投资经历可能会得到颠覆性的改善。通过投资更合理的资产配置和服务，投资者可以更理性地面对市场波动，减少投资者基金投资中的非理性投资行为，帮助投资者系统地改善基金投资体验。

传统的销售模式已经被重新洗牌

谁能在同一个舞台上赢得pk？

从产品销售导向到客户利润导向，在符合客户利益的买方投资业务模式下，基金营销模式将会重新洗牌。

基金、三方、券商和银行处于同一阶段，这是对投资能力和客户基础的考验。流量、渠道和用户粘性是成功的关键。谁能在新模式中胜出？具体来说，四个政党都有各自的优势和特点。

经纪公司的优势是强大的网络布局、密切的客户关系和成熟的账户体系，可以从买家的角度为客户提供投资建议。在专业性和渠道资源方面，券商也更加灵活，投资和研究能力强的券商更有优势。

银行最明显的优势是渠道优势和强大的风险控制能力。

上市基金公司的优势在于其投资能力、基金产品设计能力和合规风险控制体系。首批获批的试点机构是国内一流的公募基金管理公司及其销售子公司，拥有相当的客户基础和互联网服务经验。

三方的最大优势是客户群。另外，独立的三方销售机构在整个市场销售资金，使得产品更加丰富，可以从整个市场的角度为客户选择高质量的产品。

在业内人士看来，随着试点的展开，将会有越来越多的机构参与其中，未来的行业格局将会重新洗牌。

业内人士也表示，谁先获得飞行员资格，谁就有先发优势。这项业务的孵化和客户群的培育，一方面需要市场机制的配合，另一方面也考验着试点机构的远见和能力，以及它们是否有勇气改造自己的基因。

快速布局开辟了一个新的模式

试点机构开启了一个新时代

基金投资试点的推出将极大改变现有基金销售困境，理财行业将迎来难得的发展机遇。2019年，获得批准的机构纷纷加快投资业务，新模式层出不穷，拉开了财富管理行业新纪元的序幕。

南方基金表示，他已经上网投资业务，推出了全新的投资品牌“新浪智投”，并与第三方销售机构田甜基金合作，实现了公募基金产品在整个市场的配置，这在行业内是没有先例的。

南方基金将为客户开设专属投资账户，定制投资策略，根据选择的策略在整个市场进行基金产品的筛选和配置，并持续跟踪市场和策略的执行情况，对客户投资账户进行管理。管理基金投资业务是更好地实现以客户为中心，基于投资者的个人投资需求，在匹配“风险目标”的基础上提供投资咨询服务，帮助投资者避免追涨杀跌，应对市场风格的轮换。

华夏财富基金的基金投资服务也已正式推出，专注于三种财富情景:资产增值、教育和养老金。该平台推出了10个具有独特风险回报特征的全市场基金组合。

蚂蚁基金的布局更早。2019年6月，蚂蚁财富与全球最大的公开募款机构领航集团(Pilotage Group)合资成立了先锋领航投资咨询(上海)有限公司，正式为国内个人投资者提供基金投资服务，并很快在支付宝应用上推出智能基金投资产品。

来源：新浪直播网