合计罚款1770万元！中国银行等8家银行遭重罚，都因为一件事

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据银监会网站9日报道，银监会发布的行政处罚信息披露表显示，包括6家大型国有银行在内的8家银行因在监控数据质量和提交标准化数据(东)系统方面违反法律法规受到处罚，罚款总额为1770万元。

其中，交通银行罚款260万元，光大银行罚款160万元，中国银行罚款270万元，工商银行罚款270万元，邮政储蓄银行罚款190万元，中信银行罚款160万元，农业银行罚款230万元，建设银行罚款230万元。

根据公开信息，为提高银行业金融机构现场检查的力度和效果，银监会(原银监会)开发了具有自主知识产权的检查分析系统(检查？&？分析？系统？技术，东方).该系统包括银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布和管理等功能模块。

此外，农行还收到了200万元的罚款。行政处罚决定表明，违法违规事实包括:“两会一楼境外机构管理”不到位；国家风险管理不符合监管要求。信贷资金被挪用作为保证金；集团成员不包括在集团客户的统一信贷管理中。

综上所述，8家银行共被罚款1970万元。出于特定的原因，让我们来看看↓

数据地图，图形无关(来源:照片网络)

中国银行

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息披露表显示，中国银行股份有限公司遗漏了理财产品数量；资本交易信息严重漏报；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；对关键和可报告字段的遗漏或不正确报告，罚款总额为人民币270万元。

交通银行

交通银行监管标准化数据(东)系统存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报；资本交易信息严重漏报；贸易融资业务漏报；未报告信贷业务担保合同的；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为260万元。

光大银行

中国光大银行监管标准化数据(东)系统的数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:子账户明细记录应上报而未上报；关键和可报告字段缺失或填写错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置不能反映实际业务。罚款总额为160万元。

建设银行

中国建设银行监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:资本交易信息严重漏报；未报告信贷资产转移业务；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务缺失和错报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为230万元。

邮政储蓄银行

邮政储蓄银行监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:资本交易信息漏报严重；贷款核销业务缺失或错报；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；误报总账会计数据；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为190万元。

中国工商银行

中国工商银行监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量缺失；资本交易信息严重漏报；未报告信贷资产转移业务；未报告贷款核销业务；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；委托贷款业务应上报但不上报；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为270万元。

中信银行

中信银行监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报；未报告信贷资产转移业务；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为160万元。

中国农业银行

中国农业银行股份有限公司收到两个行政处罚决定，其中银豹建函字[2020]11号文件显示，其主要违法违规行为(案件原因)为:“两会一楼”境外机构未正确履行职责；国家风险管理不符合监管要求。信贷资金被挪用作为保证金；集团成员不包括在集团客户的统一信贷管理中。罚款总额为200万元。

银豹建峰智字[2020]12号文件中，中国农业银行监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送存在以下违法违规行为:资本交易信息漏报严重；未报告信贷资产转移业务；贸易融资业务漏报；子账户明细记录应上报但不上报；子账户数据应报告但不报告；关键字段和可报告字段被省略或填写不正确。罚款总额为230万元。

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4月，银监会公布了近100张罚单

上述9张罚单均为“银监会行政处罚”。此前，编号为“银保建函聚字[2020]第1号、第2号、第3号”的处罚决定于今年3月18日公布。

银行业监管力度的持续，还体现在各银监局和各银监局分支机构对辖区内银行机构的罚款数量上。

据《北京商报》5月5日报道，不完全统计显示，今年4月份，当地银监局和银监局共为辖区内银行机构发行了97张票(按公示日计算)，平均每日超过3张。罚款总额达到4229万元；从被处罚的机构来看，中小银行已成为受打击最严重的领域。分析人士指出，在银行业审慎经营的背景下，4月份的多项处罚涉及本行各项具体、细致的业务，这也反映出银行业监管部门监管能力的提高。

具体来说，今年4月，各级银监局共发出30张罚单，罚款总额为1665万元；银监局共下发罚款67项，罚款总额2564万元。此外，在问责制下，4月份共有102名相关人员受到行政处罚，其中77人被警告，6人被取消高级管理人员资格，19人因禁止银行工作而受到处罚。禁令的原因大致分为:对非法发放贷款负领导责任、贷款“三查”未尽职尽责、隐瞒违规行为、对不良贷款承担和领导责任。问责制的加强也体现了对行业混乱的监督和整改

苏宁金融研究所高级研究员陶金表示，在银行业审慎经营的背景下，4月份的银行处罚反映出银行监管在监管力度、监管范围和监管密度上不断加强。同时，许多具体的处罚原因涉及到银行的各种具体、细致的业务，反映了银行监管部门监管能力的提高。

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与3月份的109张罚单和4248.45万元的处罚金额相比，4月份的整体处罚略有放缓，从上月开始，罚单数量减少了12张，处罚金额减少了19.45万元，但仍有数百万张罚单频繁出现。从处罚案例的原因来看，贷款五级分类结果不准确、挪用信贷资金、内部控制落实不到位、非法贷款仍是银行违规的“重灾区”。此外，票据的混乱和银行间的违规行为也一再被禁止。

从公众罚单金额来看，最高处罚金额是重庆银监局4月24日发布的行政处罚信息，其中进出口银行重庆分行因“违规发放贷款”被罚款350万元。此外，该部门的一名负责人被警告，另一名被终身禁止。

在农村商业银行中，深圳农村商业银行被罚款最多，仅次于进出口银行重庆分行。4月14日，银监会深圳监管局发布的行政处罚决定信息显示，深圳农村商业银行未遵守重大关联交易。审批的监管要求。重要职位的强制休假和轮换严重不到位；对流动资金贷款的审查严重不尽职；贷款前调查不当导致“信贷资金被挪用支付土地出让金”等8项违法事项，被罚款260万元。

村镇银行也成为监管和整改的重点。4月10日，丹东银监分局发布6份行政处罚信息披露表，丹东富辉农村银行被罚款200万元。主要违法违规行为为严重违反审慎管理规则、非法存款、非法贷款、贷款分类不准确和违反股权管理规定。其余五张罚单的罚款也发给了银行的相关负责人。其中，3人对上述银行违法行为负有直接责任，并被禁止在银行业工作一辈子；一人被取消高级管理人员资格5年；另一人被取消担任高级经理两年的资格。

编者|赵勇

国家商报综合版

银监会官方网站、今日北京业务等。

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来源：新浪直播网